GRÉGOIRE BRUNET

Conseiller en Investissements Financiers avec FILIANSE,le premier programme de pédagogie budgétaire et financier de la famille

Présentation

Qui suis-je ?

je suis passionné par l'investissement financier et immobilier depuis plus de 25 ans, j'ai d'abord travaillé dans la recherche pharmaceutique pendant 23 ans et ma passion de l'investissement m'a amené tout naturellement à devenir indépendant et CIF en 2017. Ce que j'ai appris au fil de ma longue experience et lors de mes certifications, je le mets désormais au service de mes clients.

Pourquoi ce métier ?

Mon métier de Conseiller en investissements financiers est un metier PASSION, mon objectif est de protéger et sécuriser votre avenir et/ou celui de votre famille sur du moyen et long terme

Mon rôle ?

Rendre la gestion de patrimoine accessible à TOUS, avec une approche pédagogique et financière et unique grace au programme FILIANSE,vous aider à définir précisément vos objectifs de vie et à les atteindre.Vous accompagner,suivre l'évolution de votre situation et vous guider au fil des années.

Comment ?

En réalisant un audit(radiographie de votre situation), de votre patrimoine global(financier et immobilier) et de votre situation familiale et professionnelle lors de mon premier rendez vous puis en vous apportant un conseil personnalisé lors d'un second rendez vous, pour repondre à vos objectifs de vie avec des solutions adaptées à vos moyens et à votre situation et en lien avec des partenaires d'excellence. Etant intermediaire, je ne suis rémuneré par mes partenaires que si les solutions que je vous propose sont validées par vos soins, vous étes donc libre de stopper votre démarche à tout moment de la phase de conseil et vous pourrez aussi me recommander si mon approche vous satisfait. Etant indépendant, je n'ai de compte a rendre à personne(ni à des objectifs d'une hierarchie, ni à des objectifs d'un partenaire), ma mission est de vous satisfaire et de vous emmener à la réalisation de vos objectifs.

Vos Objectifs

1

Sécuriser votre avenir et celui de votre famille:

Vous souhaitez vous constituer un patrimoine financier et optimiser le rendement de votre argent placé en banque ou vous souhaitez tout simplement créer une reserve financiere qui vous rapportera plus que le livret A.

2

Créer des revenus supplémentaires et diversifiés tout de suite ou pour plus tard:

Vous souhaitez atteindre la liberté financière avant l'age légale de la retraite. Anticiper une baisse de revenus à la suite d'une période de chomage, ou d'une année sabbatique ou du départ à la retraite

3

Obtenir votre futur loyer:

Vous souhaitez acquérir un bien immobilier, votre future résidence principale ou un bien pour générer des revenus locatifs en utilisant l'effet de levier du crédit.

4

Optimiser votre fiscalité:

Vous souhaitez réduire ou effacer la pression fiscale en utilisant l'argent de vos impots à preparer votre retraite,vous constituer un patrimoine financier et/ou immobilier. Vous souhaitez réduire et maitriser votre fiscalité en créant une société(SCI à l'IS, SCI à l'IR; SARL de Famille...)

5

Anticiper des besoins futurs:

Vous souhaitez préparer les études de vos enfants en vous constituant une épargne disponible et en permettant à votre progéniture d'accèder aux meilleures écoles grace à une épargne constituée depuis leur plus jeune age.

6

Besoins professionel:

Dans le cadre des entreprises professions libérales vous souhaitez optimiser ou protéger(épargne salariale, placement de trésorerie d'entreprise, protection du dirigeant et de sa famille). Vous souhaitez protéger le conjoint survivant,transmettre votre patrimoine à votre conjoint et/ou vos enfants.

Les Solutions

PLACEMENTS FINANCIERS :

+ de 40 partenaires financiers

Assurance vie, Plan Epargne Retraite (PER), Contrat de capitalisation, SCPI de rendement, SCPI fiscale, Prévoyance, Assurance Décès Invalidité, FIP/FCPI, Epargne solidaire, Girardin industriel, Private Equity, Epargne salariale, Vins, Groupements Forestiers, Parts sociales…

INVESTISSEMENTS IMMOBILIERS :

+ de 60 partenaires en immobilier

Dispositif Pinel, Dispositif Denormandie, Dispositif Malraux, Deficit foncier, Monument historique, Nue propriété, LMNP, Colocation, Coliving ...

F.A.Q

Est ce que mon patrimoine est suffisamment important pour bénéficier de vos conseils ?

Mon metier consiste à vous constituer un patrimoine,parfois à le réorienter et à le valoriser au fil du temps, en fonction de vos objectifs de vie et des moyens que vous allez y mettre.

Le but est de vous guider pour que vous preniez les bonnes décisions financiéres.

Il suffit de 50 euros mensuels de capacité d'épargne pour accéder à mes solutions et je n'ai pas de plafond d'intervention.

Comment se passent mes rendez vous de Conseil ?

En premier lieu, liberté, à chaque étape de mes rendez vous de conseil et de suivi, vous pouvez continuer ou décidez d'arreter notre relation professionnelle

1er rendez vous de conseil

le but de ce rendez vous est de découvrir vos objectifs de vie en selectionnant parmi 18 thèmes, ceux qui vous parleront, je vous poserai des questions sur chacun des thèmes selectionnés pour que je puisse comprendre parfaitement vos objectifs de vie et y répondre lors du 2eme rendez vous de conseil.

Le but de ce rendez vous est d'aussi faire de la pédagogie financiere en vous expliquant, comment se construire un patrimoine avec les differents effets de leviers, l'importance de définir des points d'étapes pour vos objectifs et de comprendre le couple risque/rendement.

2eme rendez vous de conseil

Après un travail d'analyse de votre situation et de vos objectifs(audit patrimonial), je vous restituerai mes préconisations, en clair les solutions proposées pour vous permettre d'atteindre vos objectifs de vie sereinement.

le but de ce rendez vous a aussi un but pédagogique, pour que vous compreniez quels sont les avantages, les inconvenients, et que je vous projette dans l'avenir avec des simulations pour que vous compreniez parfaitement les enjeux pour chaque solution préconisée.

3eme rendez vous de conseil(l'heure des choix)

Apres un temps de reflexion que vous aurez défini à la fin du 2eme rendez vous, vous me direz si vous renoncez, ou si vous validez partiellement ou totalement les solutions que je vous propose.

Je répondrai bien sur à toutes vos questions.

J'entamerai alors lors d'un 4eme et 5eme rendez vous, tout le processus reglementaire jusqu'à la souscription et/ou réservation de vos préconisations.

Rendez vous de suivi

C'est bien de proposer des préconisations, mais c'est encore mieux de les suivre !

Chaque année, et au moins une fois par an, je reviendrai vers vous pour vérifier que les solutions proposées seront toujours adaptées à votre situation et qu'elles suivront la trajectoire que je vous avais détaillées au fil du temps, et ce, dans le seul but d'atteindre vos objectifs de vie.

Combien ça va me coûter ?

J’ai fait le choix de ne facturer aucun honoraire à mes clients, ma vocation étant de rendre accessible à tous, le conseil en gestion de patrimoine, et ce sans distinction de patrimoine ou de revenus.

Vous vous demandez donc comment je suis rémunéré.

Je le serai uniquement si vous êtes satisfaits de mes préconisations et qu’une solution est mise en place. Dans ce cas, je serai rémunérée directement par mes partenaires (compagnies d’assurances, promoteurs, sociétés de gestion…). Ainsi, que vous passiez par moi ou en direct avec le partenaire, les conditions financières seront identiques, la seule différence étant le bénéfice de mes conseils et de mon accompagnement dans le temps.

La logique est simple : plutôt que de disposer uniquement de conseillers salariés, mes partenaires font appel à des conseillers indépendants afin de limiter le poids de la masse salariale dans leur structure de charges.

Nous sommes donc sur un modèle gagnant/gagnant pour l’ensemble des acteurs de la relation (client/partenaire/conseiller).

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